Ausfüllen einer EU-Standard-Überweisung anhand einer Rechnung (Unterweisung Bankkaufmann / -kauffrau)

  Praktische Unterweisung zum Thema: Ausfüllen einer EU-Standard Überweisung anhand einer Rechnung  

  Verfasser: Monika Herrmann  

  Inhaltsverzeichnis  

  Inhaltsverzeichnis  1

1.  Begründung der Themenwahl  2

1.1.  Abgrenzung des Themas  2

1.2.  Richtlinienbezug  2

2.  Rahmenbedingungen  2

2.1.  Ausgangssituation  2

2.2.  Adressatenanalyse  2

2.3.  Lernort  3

2.4.  Unterweisungszeitpunkt und Dauer  3

2.5.  Didaktische Analyse (Einordnung der Ausbildungseinheit)  3

3.  Ausbildungsmittel  4

4.  Motivation  5

5.  Lernziele  5

5.1.  Richtlernziel  5

5.2.  Groblernziel  5

5.3.  Feinlernziel  6

5.3.1.  Kognitiver Lernzielbereich  6

5.3.2.  Psychomotorischer Bereich  6

5.3.3.  Affektive Lernziele  6

6.  Methodenentscheidung und begründung einschließlich Sozialform  6

7.  Ablaufplan der Unterweisung (Arbeitszergliederung)  8

8.  Anlagenangabe  11

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Praktische Unterweisung zum Thema: Ausfüllen einer EU-Standard-Überweisung anhand einer Rechnung Verfasser: Monika Herrmann

1. Begründung der Themenwahl

1.1. Abgrenzung des Themas

In das Berufsbild des Bankkaufmannes/der Bankkauffrau gehört, auch im Zusammenhang der Beantwortung von Kundenanfragen und Bearbeitung von Kundenaufträgen in einer kundenorientierten Handlungsweise, das Ausbildungsthema Kontoführung und Zahlungsverkehr.

Zudem müssen bei der Bearbeitung der Kundendaten die Richtlinien des Datenschutzes beachten werden, deshalb ist beim Ausführen der Kundenaufträge am Schalter ein sehr sensibeler Umgang mit diesen zwingend erforderlich. Im Rahmen dieser Unterweisung lernt die Auszubildende exemplarisch das ordnungsgemäße Ausfüllen unter Beachtung der o. g. Punkte einer EU-StandardÜberweisung anhand einer Rechnung.

1.2. Richtlinienbezug

Das Thema „EU-Standard-Überweisung“ ist gemäß § 3 Nr. 3.3 (internationaler Zahlungsverkehr) der Verordnung über die Berufsausbildung zum Bankkaufmann/zur Bankkauffrau Bestandteil des Ausbildungsberufsbild. Zusätzlich werden im Zuge dieser Unterweisung die Nr. 2.3 (Verbraucher- und Datenschutz) des § 3 der o. g. Verordnung kurz angesprochen.

2. Rahmenbedingungen

2.1. Ausgangssituation

Die Unterweisung findet im dritten Monat des ersten Lehrjahres statt. In der vorangegangenen Unterweisung wurde der Auszubildenden Birgit Müllerer der Zahlungsverkehrsvordruck einer Inlandsüberweisung und dessen ordnungsgemäße Beschriftung erläutert. Diese bereits erlernte Fertigkeit ist sehr gut für das heutige Ausbildungsthema „Ausfüllen einer EU-Standard-Überweisung anhand einer Rechung" brauchbar. Wie aus dem Berichtsheft ersichtlich ist wurden auch die fachlichen Hindergründe zur EU-Standard-Überweisung bereits in der Berufsschule behandelt. Durch diese Vorkenntnisse sind der Auszubildenden die Zusammensetzung einzelnen Komponenten der EU-Standardüberweisung bereits bekannt.

2.2. Adressatenanalyse

Die Auszubildende Birgit Müllerer ist 16 Jahre alt mit Wohnhaft in L.. Sie hat im Juli diesen Jahres die Mittlere Reife an der Realschule in B. mit sehr gutem Erfolg abgeschlossen.

Birgit begann ihre Ausbildung in der Sparkasse L. zum 1. September 2007 und befindet sich somit momentan im ersten Lehrjahr. Nach den innerbetrieblichen Einführungsseminaren in den ersten beiden Wochen ihrer Ausbildung ist sie nun an ihrer ersten praktischen Ausbildungsstelle in unserer Geschäftsstelle in L. seit ca. acht Wochen im Bereich Kundenservice eingesetzt. In dieser Zeit besuchte die Auszubildende regelmäßig zwei mal pro Woche den Berufsschulunterricht. Birgit hat eine ausgesprochen gute sowie schnelle Auffassungsgabe und ist sehr interessiert, was durch ihr aktives und konstruktives Fragen erkennbar wird. Ihre genaue, zuverlässige und sorgfältige Arbeitsweise kennzeichnet sie besonders aus. Zudem ist sie im Umgang mit Kunden und Kollegen stets sehr freundlich, zuvorkommend und höflich. All diese Eigenschaften sind ein Beleg dafür, das Birgit sehr gut für den Beruf der Bankkauffrau geeignet ist. Auch neu Erlerntes kann sie sehr gut

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Praktische Unterweisung zum Thema: Ausfüllen einer EU-Standard-Überweisung anhand einer Rechnung Verfasser: Monika Herrmann

einordnen und bei Lernzielkontrollen den Kollegen bzw. Ausbildern gegenüber schnell und präzise wiedergeben.

Nur bei der Umsetzung von neuen Tätigkeiten in der Praxis im Kundenkontakt hat sie häufig noch etwas Anlaufschwierigkeiten. Trotz Verstehen und mehrfachen, fehlerfreien Übens ist sie oftmals noch etwas ängstlich vor der ersten praktischen Anwendung des neu Erlernten im Beisein des Kunden. Diese Angst wird sich unseres Erachtens aber im Verlauf der weiteren praktischen Ausbildung und Erfahrungen im Umgang mit Kunden durch ein stärker werdendes Selbstvertrauen der Auszubildenden legen.

Der Entwicklungsstand von Birgit ist gemessen an ihrem Alter als normal einzustufen.

2.3. Lernort

Die Unterweisung findet nicht am Arbeitsplatz der Auszubildenden, der sich direkt hinter dem Schalter im Servicebereich der Geschäftsstelle befindet, sondern in einem Besprechungszimmer in der Geschäftsstelle in L. statt. Der Ort wurde ausgewählt, da hier die Unterweisung in Ruhe durchgeführt werden kann, ohne vom laufenden Kundenverkehr gestört zu werden. In der Praxis wird die zu erlernende Tätigkeit „Ausfüllen der EU-Standard-Überweisung anhand einer Rechung“ jedoch in der Regel direkt am Schalter im Beisein des Kunden durchgeführt.

Es steht ein Tisch mit mehreren Stühlen zur Verfügung, an dem der Ausbilder mit der Auszubildenden ungestört die Unterweisung durchführen kann.

Die Raumtemperatur sowie die Beleuchtung entsprechen den Richtlinien.

2.4. Unterweisungszeitpunkt und Dauer

Für die Unterweisung habe ich mit Birgit einen festen Termin am Mittwoch um 9.30 Uhr drei Tage zuvor, damit auch eine ausreichende Vorbereitungszeit gegeben ist, vereinbart. Diesen Zeitpunkt für die Unterweisung habe ich bewusst gewählt, da die physiologische Leistungskurve und somit auch die geistige Aktivität, Lernbereitschaft und Aufnahmefähigkeit von 08.00 bis 11.00 Uhr und somit auch während der Durchführung der Unterweisung am höchsten ist. Die Unterweisung findet nach der 4-Stufen-Methode statt, wobei die Stufen eins bis drei eine Dauer von ca. 15 Minuten einnehmen werden. Für die anschließende Übungsphase (Stufe 4) werden nochmals

20 Minuten eingeplant, wobei das neu Erlernte gleich geübt werden kann, damit sich

das Wissen verfestigt. Eine Pause ist aufgrund der kurzen Dauer der Unterweisung nicht eingeplant.

2.5. Didaktische Analyse (Einordnung der Ausbildungseinheit)

Das Thema dieser Unterweisung ist gemäß der derzeit gültigen Verordnung über die Berufsausbildung zum Bankkaufmann/zur Bankkauffrau vom 30.12.1997 Gegen-stand der Berufsausbildung.

Der Ausbildungspunkt ist unter § 3 „Ausbildungsberufsbild“ dieser Verordnung dem Unterpunkt 3.3 „Internationaler Zahlungsverkehr“ zuzuordnen.

Dieser Unterpunkt 3.3 des § 3 ist der Verordnung zudem im Ausbildungsrahmenplan in seiner sachlichen Gliederung zu entnehmen, wodurch das Unterweisungsthema in den Bereich c) „Kunden über nicht dokumentäre Auslandszahlungen beraten“ genauer eingeordnet werden kann.

Gemäß dem Ausbildungsrahmenplan in seiner zeitlichen Gliederung ist die Vermittlung des Unterpunktes 3.3 im vierten bis sechsten Monat des 3. Ausbildungsjahres vorgesehen. Aus folgenden didaktischen Gründen verlegen wir jedoch den

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